根据区委统一部署，2022年3月1日至6月2日，区委第三巡察组对高新担保公司党支部进行了巡察。7月19日，区委巡察组反馈了巡察意见。根据有关规定，现将巡察整改进展情况予以公布。

（一）党中央各项决策部署在基层落实不够有力

1.运营机制不畅

（1）内部管理无序。高新担保公司法人治理结构不完善，议事规则执行不到位。

整改情况：一是完善法人治理结构。高新担保公司总经理已选配到位，并到岗开展工作。整改期内，已召开总经理办公会2次，主持研究讨论了人员考勤、员工绩效考核以及公司发展目标等事项;二是健全企业“三会一层”议事规则。已研究制定完善了股东会、董事会、监事会等议事制度，按照规定召开公司董事会、股东会和监事会，审议和决定有关增资、股东委派董事变更等重大事项；三是加强创新服务。结合高新区产业发展实际，通过创新批量化业务和加强省、市级担保公司的合作，进一步为区域内企业增加普惠金融产品供给，力争在2023年实现企业在保余额达到7亿元。

（2）岗位职责不明确。

整改情况：一是经区委编办核定报请区委区政府会议审议同意，确定公司员工编制，现已确定公司员工编制为14人；二是经公司总经理办公会研究，现明确公司各部门职责和人员岗位职责。

2. 融资担保功能未充分发挥

（3）“支小支农”政策未落实到位。2019年以来，高新担保公司虽然多次开展银企对接会和惠企政策宣讲，但在小微企业和“三农”帮扶方面力度不足。

整改情况：一是结合国有企业改革，出台员工绩效考核管理办法，绩效管理加大对“支农支小”考核，促进业务发展。二是进一步加大融资担保工作力度，重点聚焦单户500万元以下担保业务，提高企业覆盖面。

公司自2022年始，积极拓展小微企业客群，多渠道主动拓户，聚焦支小支农业务。目前业务开展已初显成效，截至2022年10月末，公司单户500万元以下“支小支农”融资担保金额占比为41.08%，本年支小支农业务服务户数216户，支小支农户数占比82.44%，支小支农金额占比89.35%，各项指标较去年末均大幅增长。目前公司仍在探寻新的业务拓展途径，进一步做大做实支小支农业务规模。

（4）在保余额存在较大提升空间。未能充分发挥融资担保功能，高新区企业融资难问题依然突出。

整改情况：一是制定担保放大倍数增长计划，进一步加大融资担保工作力度，落实金融为企业纾困政策，逐步提高担保放大倍数。二是适时创新开发担保业务产品，推动担保业务进一步放量。             

拓展自营业务品种，公司在做大政银担业务基础上加大了青创贷、创业担保贷款等新业务的投放，公司2022年新拓户担保额1.64亿元，截至12月末自营业务在保余额5.9亿元，业务规模稳步放量。

大力推广“科技贷”业务，帮助高新区企业多渠道解决融资难问题，截至目前已累计向省科担推送金额1.47亿元，截至12月末科技贷业务在保余额1.009亿元。

综上，截至2022年12月末，在保余额6.9亿元，公司净资产2.36亿元，放大倍数2.92。

3. 保前检查时有疏漏

（5）尽职调查责任不清。

整改情况：一是约谈惠国征信金融业务负责人，通知终止与其委托尽调业务合作。二是对惠国征信3年合作进行考核评价。从尚未支付的服务费中就问题进行扣款，通过增设我方预留印鉴，对其账户监管，落实产生代偿后5%责任的资金来源。截至目前，惠国征信参与的项目未产生代偿。

（6）尽调、审查程序颠倒。

整改情况：梳理近3年尽调报告，要求慧国征信补缺补差，重新出具报告。忆重新补缺7份报告。

（7）担保资料审核不严。

整改情况：一是约谈惠国征信金融业务负责人，召开整改会议，要求慧国征信对涉及其内部规定作出情况说明；二是涉及企

业的资料，要求补充，做出情况说明；三是经过两个月的核对检查，形成考核评价报告。向惠国征信公司出具《扣款通知函》，对其给予7200元扣款。三是自我检讨，提高合同规范性的认识，同时设立法务专员岗位，负责审核合同。四是召开2次业务部门员工培训会议，针对发现的问题进行培训。

4.保后监管明显乏力

（8）少数在保项目惠国征信公司未按季度提供跟踪评级报告，风险跟踪管控不到位。

整改情况：一是约谈惠国征信金融业务负责人并通报相关问题。二是对惠国征信3年合作进行考核评价。三是经过两个月的核对检查，形成考核评价报告。四是公司研究出台了《担保业务保后管理操作指引》，明确工作程序和职责，规范保后管理行为。

5.风险防范化解不力

（9）关键环节存在廉政风险。高新担保公司虽然设置了风险控制岗位，但未按照《安徽省人民政府办公厅关于促进融资担保行业加快发展的实施意见》(皖政办 (2016)4号)的要求完善内部控制管理机制，未对项目尽调、资产评估、资金使用等重点环节存在的廉政风险点进行梳理，未制定资金投放规则，实现资金利用效益最大化。

整改情况：一是结合国有企业改革，完善法人治理结构，建立健全公司内部控制管理制度。设立股东会、董事会、监事会及总经理办公会，并明确高级管理人的责任和义务，同时设立业务岗、风控岗、法务岗，各司其职、协调运转、相互制衡，严防内控风险；二是出台相关管理办法。业务方面出台《担保业务操作规则》、《担保决策工作规则》、《保后管理操作指引》等规章制度，对业务操作中可能出现的廉政风险点进行规范约束；财务方面出台《财务管理办法》、《资金管理规则》，规范财务管理及资金投放，严防廉政风险；三是规范操作流程，项目实施AB角参与、风险陪同尽调模式，专人专责，规避风险；资产评估以银行等外部机构提供评估为主，同时内部建立评估机构备选库，根据实际情况，选取合理评估方案；资金使用将严格《资金管理规则》约定操作执行；四是已投入使用数字化担保业务系统，将逐步实现内控体系与业务信息系统互联互通、有机融合，提升内控信息获取和传递的效率和准确性；五是自查摸排发现3个廉政风险点，并建立了廉政风险整改清单，明确了整改责任人和整改措施；六是夯实思想基础，组织廉政教育培训，提高思想认识；七是向区委汇报尽快安排专职纪检书记到岗，抓实抓细公司廉政工作；

（10）代偿风险依然存在。

整改情况：一是加强与征信评级公司沟通，大数据信用贷存量项目加强贷后管理，按月报送贷后报告；二是研究制定大数据信用贷存量项目化解计划，着力有效化解风险；三是已退出某船舶配套公司、某信息科技公司担保项目，做到进一步缓释风险；四是依据省市助企纾困政策，在保5家企业（在保余额860万元）目前均正常经营，故暂未退出担保。5户在保企业明年到期后，我司将执行市金融局、财政局出台的《关于进一步发挥政府性融资担保作用促进经济高质量发展的实施意见》相关政策加强在保企业风险管控，坚决防止代偿风险。                                                                           

6.代偿款追偿工作仍需发力

（11）2021年12月，省地方金融监督管理局组织开展追偿挽损专项行动，提出“2021年12月31日前，各政府性融资担保机构要按照“一企一策”的总体要求，制定追偿挽损实施方案，明确化解目标、措施、时间表、责任人和工作机制”，但高新担保公司至2022年5月仍未出台实施方案。

整改情况：一是通过以诉促收方式对接法院，采取将被执行人纳入失信被执行人名单、限制消费的措施，同时加快被执行人财产拍卖进程并督促法院加大执行力度，确保高效收回代偿款项；对接还款意愿强烈的被执行人和司法拍卖买受人，积极协商还款计划，要求及时支付款项；对接银行等金融机构，商请协助与配合，加快被执行人财产处置进程；与公司的法律顾问共同商讨案件，请律师就案件的处置给出法律意见。二是今年以来招聘的专职法务，专门从事追偿工作，追偿工作有一定进展；根据追偿进展情况，调整追偿挽损行动方案后，由我公司提交区政府常务会议审议发布，该项工作我公司一直在推进中。

截至2023年1月，我公司代偿案件中，某玻璃代偿案件已经取得司法拍卖买受人出具的承诺函，买受人承诺于2023年2月15日前将拍卖价款的余款支付至法院账户，目前正在跟进付款进度；某汽车部件代偿案件、某机械科技代偿案件的司法拍卖工作已经陆续完成，均已成交，已催促法院和破产管理人及时分配价款；某工贸代偿案件、某制造代偿案件、某服饰代偿案件，法院已同意恢复执行；某包装代偿案件已取得银行配合，在银行的配合下，法院已于2022年10月发布司法拍卖公告，启动了拍卖程序；某信息技术代偿案件计划通过司法拍卖抵押物的方式收回代偿款项，相关工作正在开展中；某酒业代偿案件依据区政府常务会议的有关要求进行不良资产的盘活。在盘活工作进行过程中，因为无锡的债权人申请，无锡市锡山区法院发布企业土地房产的拍卖公告，启动了司法拍卖程序，2023年1月27日，司法拍卖以1387万元价格成交。

（二）群众身边腐败问题和不正之风以及群众反映强烈问题整治不彻底

7、担当作为意识不强

（12）““怕担责”思想严重。高新担保公司部分人员工作激情不高，创新意识不强，满足于现状。

整改情况：一是通过加强员工培训，增强全体员工担当意识；二是制定了员工绩效考核办法，激励员工的工作热情和创造性，提高为企服务意识和创新意识。三是完成数字化担保业务系统开发。四是加强中小企业信用贷五笔业务的保后管理，做好风险防控，同时暂停中小企业信用贷新增业务开展。

（13）服务企业意识欠缺。高新担保公司政策宣传不到位，服务工作不细致，与企业沟通协调不畅。

整改情况：一是提升员工服务意识和服务水平，切实改进工作作风。自8月份以来，累计走访50户企业，为29户企业提供融资担保支持，其余企业持续跟踪服务。二是配合区金融局，积极参与金融局“五进”活动，宣讲融资政策。通过微信群等方式摸排科技型企业融资需求，推荐至省科技担保公司。三是针对文件要素不全问题，加强员工培训和提醒谈话，杜绝类似问题再次发生。

2. 工作作风不扎实

（14）文书工作不严谨。

整改情况：一是已按照规定建立收发文登记，由综合财务部专人进行管理。二是严格执行规章制度，做到实际参加人员与《会议纪要》中人员保持一致，如参加人员请假需要严格履行请假手续和授权程序。三是已将指出的担保项目的保函原件从银行取回作废，未造成实质后果。四是责令经办人做出深刻检讨。

（15）个别合同要素不全。

整改情况：一是对指出的《办公场所改造装修工程合同》《补充合同》以及《委托服务协议》等重新签订合同时间；对《中标通知书》重新出具并加盖高新担保公司公章。二是组织员工加强学习招标采购流程，增强工作责任心。

（16）档案管理不规范。高新担保公司未及时规范建立在保项目“一企一档”，部分项目档案支撑材料不全，未按季度将信用跟踪评级报告纳入其中。

整改情况：出台《芜湖高新中小企业融资担保有限公司档案管理办法》，规范建立在保项目“一企一档”健全项目档案支撑材料，将季度信用跟踪评级报告纳入在保项目档案。

3. 财经制度执行不到位

（17）公务接待不规范。

整改情况：强化公司全体人员的制度意识，学习相关财务知识，严格执行有关财务报销制度，规范各类报销，参加财务业务培训，严格落实“五单合一”。

（18）支出审核不严。

整改情况：一是某食品代偿已全额收回，补充完善了相应审批手续。二是针对创业贷款，制定了相关流程，严格按照公司业务操作规则规定执行，加强规范管理。三是约谈惠国征信公司主要业务负责人，启动对惠国征信近3年的项目档案及保后档案的梳理倒查，补缺补差，形成考核评价档案，存在重大瑕疵的，给予罚款，在应付服务费扣除。

（19）账务处理不规范。

整改情况：一是今后统计台帐及时更新保持台帐和财务一致；二是固定资产按规定入账，并出台《财务管理办法》，加强财会人员业务培训。

（20）工作餐补贴发放不符合规定。

整改情况：一是已于2022年5月将合计24750元餐补退回公司，并转至区工作餐指定账户；二是后续均按照区工作餐相关要求发放。

（三）基层党组织建设组织力欠缺

1. 党组织在公司法人治理结构中的法定地位未落实

（21）高新担保公司未将党组织在公司法人治理结构中的法定地位和党建工作总体要求在《高新中小企业融资担保公司章程》中予以明确。

整改情况：一是公司设立党支部，建立党员台账，加强党建工作。二是将党组织在公司法人治理结构中的法定地位和党建工作总体要求写进章程，修改章程需要再次通过省金融局变更批复后到工商办理备案后生效。

2. 巡察整改长效机制未建立

（22）2019年1月，三届区委对高新担保公司开展了巡察，但高新担保公司巡察整改“一题一档”资料不全、台账未及时更新。

整改情况：一是目前公司已经安排专人整理、收集相关整改资料。二是已建立完善一题一档整改资料，及时更新了台账。

欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话0553-3711090。

                                                                                   中共高新中小企业融资担保有限公司党支部

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2023年2月10日